Связь с нами
Описание бесплатной консультации
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности
Как сэкономить на налогах законно:
7 инструментов для малого бизнеса
7 инструментов для малого бизнеса
Снижение налоговой нагрузки — это не ухищрения и схемы, а грамотная налоговая стратегия. Ниже мы собрали 7 проверенных и полностью законных способов сэкономить на налогах, не нарушая законодательства.
1. Выбор подходящего налогового режима
Первый и самый мощный инструмент — правильный выбор системы налогообложения. Например:
- ИП с небольшим доходом — выгодно применять УСН «Доходы» (6%);
- Компании с большими затратами — подойдёт УСН «Доходы минус расходы» (15%);
- Микробизнес без сотрудников — стоит рассмотреть АУСН;
- Для разовых проектов — патентная система (ПСН);
- Фрилансеры и самозанятые — налог на профессиональный доход (НПД).
2. Грамотный учёт расходов
Многие предприниматели теряют деньги, потому что не фиксируют расходы должным образом. Все затраты должны подтверждаться первичными документами: чеки, договоры, накладные, акты. На УСН 15% это может снизить налог в разы.
3. Использование налоговых вычетов
Если вы платите страховые взносы за сотрудников, используете обучение, медицину, пенсионные накопления, приобретаете имущество — всё это можно учесть как вычеты. Также доступен вычет по НДФЛ для ИП и работников.
4. Своевременный переход на другой режим
Рынок меняется — вместе с ним и бизнес. Не бойтесь менять режим налогообложения, если выросли обороты, появились сотрудники или изменилась структура расходов. Переходить можно в начале года или при регистрации.
5. Разделение видов деятельности
Если у вас несколько направлений бизнеса — имеет смысл вести их через разные юридические лица или ИП. Это позволит применять разные налоговые режимы, минимизировать налог на прибыль и оптимизировать управленческий учёт.
6. Проверка контрагентов и чистота сделок
Налоговая активно проверяет цепочки поставок. Если ваш контрагент — однодневка или уклоняется от уплаты налогов, проблемы будут и у вас. Используйте сервисы проверки, следите за репутацией и формируйте корректные договоры.
7. Аутсорс-бухгалтерия как инструмент экономии
Аутсорсинг бухгалтерии — это не просто делегирование. Это доступ к профессиональной экспертизе, опыт в налоговой оптимизации и постоянный мониторинг изменений законодательства. Хороший бухгалтер увидит возможности для экономии там, где вы их не заметите.